С сентября этого года вступает в силу закон, предполагающий изменения в правилах снятия наличных средств в банкоматах. Поправки направлены на предотвращение мошенничества и защиту прав клиентов.
В настоящее время злоумышленники используют банкоматы для снятия наличных с карт своих жертв. Преступники совершают кражи карт или применяют мошеннические схемы, с помощью которых жертвы сами передают данные своих карт мошенникам. Согласно новому закону, банки будут обязаны контролировать все операции по снятию наличных средств. При подозрении в правомерности операции будет введен временный запрет на ее проведение. Также банки будут должны разработать инструменты, которые помогут выявить случаи снятия средств без личного согласия держателя карты. Финансовые организации будут обязаны активно участвовать в предотвращении действий мошенников и защищать интересы клиентов.
При снятии человеком денег в размере, который существенно отличатся от обычно снимаемой им суммы, со стороны банка могут возникнуть сомнения. Также финорганизация будет оценивать частоту снятия наличных клиентом. При частом снятии средств также могут возникнуть подозрения о мошеннических действиях. Кроме того, если пользование банкоматом будет совершаться в ночное время или в другом городе – это также вызовет подозрение у банка.
Финансовая организация будет временно блокировать операции при снятии наличных от 50 тысяч рублей в сутки. Введенное ограничение будет действовать в течение 48 часов с момента запроса на выдачу денежных средств. Клиент получит от банка соответствующее уведомление об установленном ограничении и причинах. При этом владелец карты в этот период может снять сумму, не превышающую 50 000.
Также с сентября будет установлен новый месячный лимит на снятие наличных средств для ряда держателей карт. Теперь граждане, попадающие под это ограничение, смогут обналичивать до 100 тысяч рублей в месяц. При превышении указанной суммы снятие средств будет блокироваться. Речь идет о клиентах, чьи данные внесены в базу ЦБ РФ, касающуюся случаев проведения переводов без согласия владельца карты.
Новый порядок коснется всех кредитных организаций, которые выдают карты. Лимиты будут действовать во всех банкоматах страны, если они поддерживают функцию выдачи налички.
Комментарии